Poučení pro klienty advokátní kanceláře o AML

Proč po vás žádáme údaje

Jako advokáti máme zákonnou povinnost bránit praní špinavých peněz a financování terorismu. Před uzavřením smlouvy a v průběhu poskytování služeb musíme ověřit vaši totožnost, rozumět účelu požadované služby a v některých případech prověřit původ prostředků. Nejde o nedůvěru – je to naše povinnost daná zákonem.

Kdy musíme klienta identifikovat a prověřit

při finančních či majetkových transakcích (např. koupě/prodej nemovitostí, klientská úschova),
pokud se v průběhu spolupráce něco podstatně změní (např. vlastník společnosti, rozsah transakce),
když vyhodnotíme zvýšené riziko (např. složitá vlastnická struktura, zahraniční prvek).

Jak probíhá ověření totožnosti (KYC)

Osobně v kanceláři

Předložíte platný průkaz totožnosti (občanský průkaz/pas). Opíšeme si povinné údaje, včetně opisů/scanů dokladů.

Na dálku

Využíváme bezpečné metody vzdálené identifikace (např. bankovní identitu/BankID, kvalifikovaný podpis nebo datovou schránku). Dostanete jednoduchý návod krok za krokem.

Jaké informace a dokumenty si obvykle vyžádáme

Fyzická osoba (nepodnikatel)

platný OP nebo pas,
základní kontaktní údaje,
účel požadované služby a očekávaný průběh.

Podnikatel / živnostník

OP/pas,
IČO, základní údaje o podnikání,
účel služby.

Právnická osoba (společnost, spolek, nadace apod.)

název, IČO, sídlo, statutární orgány,
aktuální výpis z evidence (např. obchodního rejstříku),
informace o skutečném majiteli (beneficial owner) – často jednoduché prohlášení a schéma vlastnické struktury,
u svěřenských fondů/nadací: zakladatelské listiny, údaje o správcích a obmyšlených.

Další podle povahy věci

prohlášení o tom, zda jste politicky exponovaná osoba (PEP),
vysvětlení původu prostředků u významnějších transakcí (např. kupní cena z hypotečního úvěru, úspor, prodeje majetku; doložitelné výpisem z účtu, smlouvou apod.).

Co znamená „průběžné sledování"

Po dobu spolupráce udržujeme údaje aktuální a kontrolujeme, zda odpovídají povaze poskytovaných služeb. Pokud se něco změní (adresa, vlastnická struktura, financování), prosíme o informaci.

Kdy vám nemůžeme službu poskytnout

Pokud nebudeme moci provést zákonné ověření, zjistit skutečného majitele nebo rozptýlit vážné pochybnosti o původu prostředků, nemůžeme právní službu poskytnout ani v ní pokračovat. Stejně tak musíme odmítnout spolupráci, pokud by hrozilo obcházení sankcí či jiných zákonných povinností.

Ochrana a zpracování vašich údajů (GDPR)

Právní základ: plnění zákonné povinnosti advokáta (nikoli marketing).
Rozsah: pouze údaje nezbytné pro AML.
Sdílení: údaje nesdílíme s třetími osobami mimo případy vyžadované zákonem (např. dotaz státního orgánu).
Uchování: uchováváme po zákonnou dobu, zpravidla až 10 let od ukončení vztahu/transakce.
Vaše práva: máte právo na informace o zpracování; některá práva (např. výmaz) mohou být omezena zákonnou povinností uchování.

Advokátní mlčenlivost a oznamovací povinnost

Jsme vázáni mlčenlivostí. V některých situacích však máme zákonnou povinnost oznámit podezřelý obchod Finančnímu analytickému úřadu. Tato povinnost se nevztahuje na informace získané při obhajobě nebo posuzování právního postavení klienta v rámci soudního či obdobného řízení. Ochrana vašich práv je pro nás zásadní.

Poplatky

Běžná identifikace je zahrnuta v rámci poskytované služby. U složitějších případů (rozsáhlé struktury, zahraniční prvky, rozsáhlé ověřování dokumentů) vás předem informujeme o případných nákladech.

Rychlý checklist pro první kontakt

✓Platný OP nebo pas
✓Základní popis toho, s čím potřebujete pomoci
✓U firem: výpis z rejstříku a údaje o skutečném majiteli
✓U transakcí: stručná informace o původu prostředků (např. úvěr, úspory)

Často kladené otázky (FAQ)

Musíte si kopírovat můj průkaz?

Ano, v odůvodněných případech prokazujeme, že identifikace proběhla. Kopie chráníme stejně jako ostatní osobní údaje.

Jsem PEP – co to pro mě znamená?

Nejde o překážku. Jen musíme provést zvýšená opatření (důslednější ověření, průběžné kontroly).

Mohu vše vyřídit na dálku?

Ve většině případů ano – nabízíme několik bezpečných metod vzdálené identifikace. Stačí nás požádat o instrukce.

Co když údaje neposkytnu?

Bez splnění AML povinností vám bohužel nemůžeme právní službu poskytnout.

Kontakt pro AML dotazy

E-mail: kancelar@akandree.eu | Tel.: +420 605 817 914

(Prosíme, do e-mailu nezasílejte citlivé doklady nechráněně. Rádi vám zašleme bezpečný způsob předání.)

Pozn.: Tento text je informační. Konkrétní postup může záviset na povaze vašich služeb a aktuálních právních požadavcích. Poslední aktualizace: 15. 9. 2025.